Diverzifikácia portfólia je špecifická investičná stratégia, ktorá znižuje riziko straty rozložením investovaných peňazí do rôznych tried aktív (akcie, dlhopisy, reality, zlato), rôznych odvetví a regiónov.
Analógia:
Idete na preteky koní. Ak vsadíte všetko na jedného koňa, môžete veľa vyhrať, ale ak si zlomí nohu, prídete o všetko. Ak vsadíte menšie sumy na 10 rôznych koní, je takmer isté, že niektorý z nich vyhrá a pokryje prehry ostatných. Váš zisk bude priemerný, ale nezruinujete sa.
Detailné vysvetlenie: Ako funguje investičná diverzifikácia?
Cieľom nie je maximalizovať výnos (na to slúži koncentrácia), ale **minimalizovať riziko** pri zachovaní rozumného výnosu. Aktíva sa často správajú opačne (nekorelujú): – Keď akcie klesajú (kríza), dlhopisy alebo zlato často rastú. – Keď padajú technológie, môže sa dariť energetike. Správne namiešané portfólio (mix aktív) je preto stabilnejšie a menej kolíše ako investícia do jednej akcie.
Prečo je to pre vás (ako podnikateľa) dôležité?
Ak vaša firma generuje zisk, ktorý chcete investovať (zhodnotiť), nesmiete ho „vsaďit na jednu kartu“. Diverzifikácia chráni váš firemný majetok. Napríklad: Nenechávajte všetko v hotovosti (požiera ju inflácia), ale nekúpte za všetko ani Bitcoin (vysoké riziko). Rozložte rezervy do nehnuteľností, akciových ETF a termínovaných vkladov.
Najčastejšia chyba / Riziko:
Chybou je **falošná diverzifikácia**. Kúpiť si akcie 5 rôznych technologických firiem v USA nie je diverzifikácia. Ak padne technologický sektor alebo dolár, padnú všetky naraz. Skutočná diverzifikácia znamená mať rôzne sektory (technológie vs. potraviny), rôzne meny (EUR vs. USD) a rôzne typy (akcie vs. dlhopisy).
Tip od Účtovníctvoprekaždého.sk:
„Investovanie firemných peňazí má svoje účtovné a daňové špecifiká. V Účtovníctvo pre každého vám pomôžeme správne zaevidovať vaše investičné portfólio. Či už kúpite podielové fondy, ETF alebo zlato, postaráme sa o precenenie majetku na konci roka a zdanenie výnosov.“
Často kladené otázky (FAQ)
Teórie hovoria, že už 20-30 správne vybraných rôznorodých akcií dokáže eliminovať väčšinu špecifického rizika firmy. ETF ich však majú stovky.
Je to proces, kedy predáte to, čoho cena narástla (a tvorí už príliš veľkú časť portfólia), a dokúpite to, čo kleslo, aby ste zachovali pôvodný pomer diverzifikácie.
Zvyčajne áno, znižuje potenciál na extrémny zisk (ak by ste náhodou trafili „víťaza“), ale zároveň drasticky znižuje riziko extrémnej straty. Dáva „priemerný“, ale stabilnejší výnos.
Áno, práve vďaka podielovým fondom a ETF. Aj za 50 € si môžete kúpiť podiel v fonde, ktorý vlastní akcie tisícov firiem po celom svete.
« Späť do slovníkaHľadáte partnera, ktorý vám dáva zmysel?
Nerozumiete svojim číslam? V Účtovníctvo pre každého veríme, že našou prácou nie je len posielať doklady na úrady, ale premeniť vaše dáta na jasné a zrozumiteľné reporty.
Sme partneri, ktorí za vás sledujú termíny, hľadajú legálne cesty k optimalizácii a chránia vás pred pokutami.